Klient: Ing. Marek Votava
Lokalita: Zlín
Zadání od pana Votavy
Jako realitní makléř mám příjem z podnikání a při řešení svého hypotečního úvěru jsem potřeboval najít někoho, kdo mi s tímto pomůže.
Moje stávající poradkyně přestala fungovat – nebylo možné se s ní spojit ani cokoliv dále řešit. Proto jsem hledal někoho, kdo mi pomůže nejen s úvěrem, ale také s kompletní správou financí – tedy s investicemi i pojištěním.
Hlavním cílem bylo najít poradce, který se mnou nebude jen sjednávat smlouvy (takových znám dost), ale který mi pomůže i s následnou správou, vyhodnocováním a případnými úpravami tak, aby vše odpovídalo mým plánům a potřebám.
Výzva
- Vyřízení hypotečního úvěru při kombinaci příjmů z OSVČ a s. r. o.
- Analýza rizik a přehodnocení stávajících finančních programů s návrhem úprav a doplnění
- Nastavení plánu pro tvorbu a následnou správu investičního portfolia
Řešení
Zásadní bylo nejprve vyřešit aktuální potřeby klienta – proto jsme se primárně zaměřili na výběr banky, která akceptuje kombinaci příjmů a umožní financovat koupi nemovitosti.
Následně jsme společně vyhodnotili aktuální investiční a pojistná nastavení a připravili návrh jejich optimalizace.
Cílem nebylo vše zrušit a uzavřít znovu, ale zjistit, jak jednotlivé programy zapadají do investičního cíle a potřeb klienta.
Klíčová byla otevřená komunikace – vše jsme postupně rozebrali a nastavili tak, aby řešení odpovídalo představám pana Votavy.
Postupně jsme zavedli systém pravidelného vyhodnocování portfolia, který umožňuje reagovat na změny v čase.
Výsledek
Od začátku spolupráce bylo jasné, že pan Votava nemá rád uspěchaná rozhodnutí ani jakýkoli nátlak. Proto jsme vše řešili postupně a s dostatečným prostorem pro promyšlení každého kroku.
Tvorba investičního portfolia není záležitostí jednoho roku, ale dlouhodobým procesem s jasným systémem a cílem.
Na základě své osobní pozitivní zkušenosti mne pan Votava doporučil i svým klientům z makléřské praxe, kterým jsme společně pomohli zajistit nový domov.
Vyjádření klientaVyřešení hypotečního úvěru na koupi nemovitosti a následná komplexní správa investičního portfolia včetně analýzy pojistných smluv
S panem Jankůjem spolupracuji od roku 2017. Naše spolupráce začala vyřízením hypotečního úvěru, se kterým si ne každý dokázal poradit. Právě tehdy jsem se přesvědčil, že jeho přístup je skutečně na vysoké úrovni.
Proto jsem mu následně svěřil i další oblasti – investice a pojištění. Hledal jsem totiž někoho s inovativním přístupem, kdo po mně nebude vyžadovat okamžitá rozhodnutí, ale dá mi prostor vše si v klidu promyslet.
Oceňuji především to, že se neustále profesně vyvíjí a rozšiřuje své odborné znalosti.
Jsem rád, že jsem našel nejen odborníka na správu svých financí, ale také spolehlivého parťáka, se kterým mohu řešit i další záležitosti.